青島2017年5月19日電 /美通社/ -- 5月19日,由中國(guó)金融四十人論壇主辦,青島金家?guī)X金融區(qū)管理委員會(huì)承辦的“首屆金家?guī)X財(cái)富管理論壇”在青島市嶗山區(qū)隆重開幕,北方新金融研究院院長(zhǎng)蔡鄂生、中國(guó)華融資產(chǎn)管理股份有限公司董事長(zhǎng)賴小民、北京大學(xué)國(guó)家發(fā)展研究院副院長(zhǎng)黃益平、宜信公司創(chuàng)始人CEO唐寧等受邀出席,青島市委市政府、青島市金融辦等領(lǐng)導(dǎo)也出席大會(huì)。
作為本次大會(huì)的支持單位,唐寧受邀在會(huì)上做了題為“青島高凈值人士投資分析”的報(bào)告,分享了宜信財(cái)富對(duì)于青島市高凈值人士的深入洞察。
人群畫像:創(chuàng)富一代為主
山東省是國(guó)內(nèi)高凈值人士最集中的省份之一,而青島則是山東省內(nèi)高凈值人士最集中的城市,約有高凈值人士萬(wàn)人左右。
唐寧指出,宜信財(cái)富在青島的市場(chǎng)占有率約4.5%,是青島較大的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)之一,管理資產(chǎn)數(shù)十億人民幣。通過(guò)與大量高凈值投資者的深入接觸,宜信財(cái)富發(fā)現(xiàn),青島高凈值人士有三大主要特征。
特征一,企業(yè)家是青島高凈值人群的主要構(gòu)成者,占比約50-60%;
特征二,青島高凈值人士中,有56%持有外幣資產(chǎn),這個(gè)數(shù)據(jù)高于全國(guó)平均水平;
特征三,45-65歲的高凈值人士占據(jù)較大比例,占比達(dá)到63%,高于全國(guó)平均水平一倍以上;
以上數(shù)據(jù)表明,由于青島的經(jīng)濟(jì)特點(diǎn),決定了青島擁有一大批從事外貿(mào)、出口加工業(yè)的企業(yè)主,他們成為財(cái)富的既有者,既有也就是常說(shuō)的創(chuàng)富一代,他們大多有了一定年紀(jì),并因?yàn)槠髽I(yè)的特點(diǎn)而擁有外幣資產(chǎn),對(duì)海外投資有了解不抵觸。
對(duì)此,唐寧認(rèn)為,青島高凈值投資者相比內(nèi)陸地區(qū)投資者有些天然的海外投資優(yōu)勢(shì),為參與全球資產(chǎn)配置打好了基礎(chǔ)。同時(shí),作為創(chuàng)富一代,需要開始考慮關(guān)注財(cái)富傳承的問題。
投資行為:保守與嘗試同行
青島高凈值人士的投資習(xí)慣上,從數(shù)據(jù)來(lái)看,主要集中在固定收益和股權(quán)投資兩大資產(chǎn)類別,報(bào)告顯示,兩者比重分別是43%和38%。
固定收益類資產(chǎn)占比近半,意味著投資者風(fēng)格偏于保守,但從股權(quán)投資占據(jù)第二大的比重,并且比重高達(dá)近4成,也能看出青島高凈值投資者正在進(jìn)行更多的嘗試,投資傾向從固定收益向非固定收益轉(zhuǎn)變。這和青島高凈值人士以企業(yè)家為主的特點(diǎn)也是相符的。唐寧在多個(gè)場(chǎng)合反復(fù)強(qiáng)調(diào),“股權(quán)投資是企業(yè)家參與新經(jīng)濟(jì)的較佳方式”。
除這兩大類之外,資本市場(chǎng)(10.4%)、地產(chǎn)基金(6.4%)等類別的比重也在逐漸提升,可見青島高凈值人士的投資越來(lái)越傾向于綜合配置,而非單一資產(chǎn)。
唐寧說(shuō),青島高凈值投資者和全國(guó)其他地區(qū)有著一定的差異性,但也存在很多的共性,比如他們都開始學(xué)習(xí)更加科學(xué)的資產(chǎn)配置,都在投資之外關(guān)注全球生活方式、關(guān)注自身和子女的學(xué)習(xí)、關(guān)注公益、關(guān)注財(cái)富的傳承。這五大需求,也正是宜信財(cái)富致力于幫助國(guó)內(nèi)高凈值人士去解決的問題和提供的服務(wù)。
唐寧指出,專業(yè)機(jī)構(gòu)不僅需要有頂級(jí)的投顧能力,更要具備綜合服務(wù)能力。2017年,宜信財(cái)富將繼續(xù)深入挖掘高凈值人士的“五大核心需求” -- 即投資、傳承、學(xué)習(xí)、生活、和公益,并不斷完善滿足這些需求的解決方案。