上海、蘇州和無錫2017年7月10日電 /美通社/ -- 7月4-6日,“創(chuàng)新者的優(yōu)勢:求勝于未知的企業(yè)戰(zhàn)略管理”-- 中國財富管理系列論壇暨宜信11周年全國巡講如期在上海、蘇州、無錫三城舉辦,自5月23日11周年巡講啟動以來,由宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧帶領的巡講團已先后在13個城市巡回。
前一周剛從大連“2017夏季達沃斯論壇”回來的唐寧表示,這是他第五次參加達沃斯會議,收獲頗豐,“每年夏天都能去暢享未來是什么樣子,以及我們應該如何在未來之中定位自己,去創(chuàng)造屬于自己的未來”。正如管理大師彼得·德魯克所言,“預見未來較好的方式就是創(chuàng)造它”,而這也正是這場“求勝于未知”的系列巡講試圖要傳遞給投資者的真知灼見。
五大趨勢 -- 預見未來
“未來十年、二十年,有一些趨勢性的變化正在深刻影響著中國的高凈值、超高凈值人士,如果我們不能夠迅速、有效地應對的話,我們過去十年、二十年所積累的財富可能會產生很大的風險,”唐寧表示。
憑借多年來在行業(yè)的深耕,對于財富管理未來十年、二十年的市場變化,唐寧總結了五大發(fā)展趨勢:
第一,從固定收益到權益類。所謂權益類包括一級市場投資和二級市場投資,主要體現(xiàn)在直接融資、股權投資、二級市場投資(不等于短線個人炒股)等幾個方面。
第二,從短期投機到長期投資。所謂“長期投資”是指作為企業(yè)的一份子,認同企業(yè)及其價值創(chuàng)造能力,并且作為企業(yè)的一份子享受這樣的價值創(chuàng)造。
第三,從中國到全球。未來高凈值人士在規(guī)劃自身企業(yè)、家庭發(fā)展以及資產配置方面,一定是在全球層面上進行布局,在世界范圍內尋找好的資源、伙伴、產品、技術等。
第四,從單一產品、單一項目、單一機會到資產配置。從產品投資到資產配置,是贏在未來的關鍵,要充分了解自己的投資組合,包括短期、中期、中長期、長期的流動性,什么樣的風險情況等。
第五,從一代創(chuàng)富到二代創(chuàng)富。中國的超高凈值人士已經進入到五六十歲的年齡段,需要考慮二代傳承、企業(yè)接班的問題,因此傳承是每一個高凈值人士未來亟需解決的問題。
關于如何更好地擁抱未來,唐寧認為,“新經濟風景獨好,健康醫(yī)療、互聯(lián)網+、大數(shù)據(jù)、云計算、教育培訓、消費升級等,都是增長非常健康、市場無比大的行業(yè),高凈值、超高凈值人士擁抱新經濟的直接做法就是投資于代表新經濟、代表未來的優(yōu)秀企業(yè)”,“只有通過股權投資的方式擁抱新經濟,才能隨著新經濟的增長獲得真正長線的價值,做新經濟的一部分。”
同時,唐寧強調,整個市場在由固收向權益類轉變是一個非常清晰的趨勢,但是對于投資者來說,其所需要的判斷能力非常不同:判斷固收機會的風險防范的維度跟權益類投資是截然不同的,從原來判斷主體信用到判斷一個團隊、他們的業(yè)務模式等一系列事情,因此投資人會非常不適應,這是一個趨勢,同時也是極為重要的一個挑戰(zhàn)。
三大錦囊 -- 贏在未來
在清晰地看到了未來財富管理行業(yè)十年、二十年的趨勢以后,如何更好地贏在未來,與未來同行呢?唐寧給出了“三大錦囊”:
第一,以母基金的方式進行長期投資。一支母基金投入到5-10支不同的基金之中,這些基金涵蓋不同領域、不同發(fā)展階段,涉及白馬、黑馬、斑馬基金,這樣的配置才能夠做到風險可控,并且獲得高回報?!案邇糁等耸繀⑴c二級市場投資也是用母基金的方式,配置到多支不同策略的陽光私募或對沖基金中”,唐寧表示,“多策略母基金是高凈值人士進行資本市場投資的較佳打開方式。通過母基金能夠實現(xiàn)真正意義上的多元化分散投資,配合不同策略平滑市場風險,同時通過持續(xù)動態(tài)的組合優(yōu)化風險調整后收益。”
第二,與專業(yè)機構合作,實現(xiàn)全球化。高凈值、超高凈值人士一定要通過與專業(yè)機構合作,來獲得全球化方面的各種服務。唐寧指出,宜信財富根據(jù)面向未來的趨勢并且圍繞高凈值人士“投資、生活、學習、公益、傳承”五大需求,打造相應的投資能力、國際化能力、科技能力。
6月26日,享譽全球資本市場及資產管理領域的《亞洲貨幣》在其首次舉辦的2017年度中國卓越獨立財富管理機構大獎評選中,授予宜信財富“年度較佳財富管理機構(Best Wealth Management Firm of the Year)”大獎。這是宜信財富繼2016年12月獲評《亞洲銀行家》“較佳非銀行私人財富產品(Best Non-Bank Private Wealth Product)”大獎之后,憑借卓越綜合實力斬獲的又一機構大獎,凸顯行業(yè)引領。
第三,通過家族信托的方式實現(xiàn)傳承?!皞鞒惺菐缀趺總€高凈值人士的家庭必須要解決的問題,而家族信托將會是高凈值人士未來傳承的一個標配。”唐寧表示?!柏敻粋鞒行枨笾饕鉀Q的是把傳承的目標資產實現(xiàn)很好的隔離保護,不受家庭、事業(yè)潛在糾紛的影響。能夠做好相應的稅務規(guī)劃,進行較長時間的投資,在便利傳承方面,也會有相應的機制。因此,家族信托是必選的一種方式,”他認為。
7月11-13日,“創(chuàng)新者的優(yōu)勢:求勝于未知的企業(yè)戰(zhàn)略管理”-- 中國財富管理系列論壇暨宜信11周年全國巡講即將登陸西安、青島、濟南,為當?shù)馗邇糁等耸繋ヒ粓鲑Y產配置盛宴。