杭州2017年6月14日電 /美通社/ -- 6月13日，正值浙江大學(xué)120周年校慶之際，宜信財(cái)富聯(lián)合浙江大學(xué)管理學(xué)院EDP中心及EMBA中心，聯(lián)合舉辦“全球新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的資產(chǎn)配置與未來傳承之道” -- 2017宜信財(cái)富走進(jìn)商學(xué)院活動(dòng)，宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧受邀出席活動(dòng)并發(fā)表主題演講。
蒞臨現(xiàn)場(chǎng)的嘉賓還包括中國(guó)EDP聯(lián)盟創(chuàng)始主席、浙江大學(xué)管理學(xué)院院長(zhǎng)助理兼EDP中心主任、副教授孫建平，浙江大學(xué)管理學(xué)院EDP中心常務(wù)副主任宋國(guó)民，宜信財(cái)富高級(jí)副總裁尚筱等。此次活動(dòng)旨在幫助企業(yè)家開拓全球視野、提升財(cái)富管理能力，切實(shí)解決企業(yè)家在企業(yè)創(chuàng)新與戰(zhàn)略管理、財(cái)富傳承與持續(xù)增長(zhǎng)等方面的問題。
高凈值人士資產(chǎn)組合“三高”特征明顯
作為中國(guó)領(lǐng)先的金融科技企業(yè)，宜信金融科技的探索沿著普惠金融事業(yè)和財(cái)富管理事業(yè)不斷深入，目前在網(wǎng)貸、支付、眾籌、智能投顧、智能保險(xiǎn)、區(qū)塊鏈6條業(yè)務(wù)線上展開布局。
在財(cái)富管理領(lǐng)域，唐寧表示，“2016年中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)大幕開啟，掀起財(cái)富管理資產(chǎn)配置這場(chǎng)革命的就是宜信財(cái)富，亞洲銀行家授予宜信財(cái)富‘中國(guó)較佳非銀行私人財(cái)富產(chǎn)品’獎(jiǎng)，我們的較佳產(chǎn)品就是資產(chǎn)配置理念之下的產(chǎn)品組合”。
唐寧認(rèn)為，目前中國(guó)高凈值客戶資產(chǎn)組合呈現(xiàn)“三高”特征，即固定收益資產(chǎn)類別占比高、房地產(chǎn)投資占比高以及人民幣資產(chǎn)占比高；“‘三高’就意味著從資產(chǎn)配置的邏輯上來講這個(gè)資產(chǎn)組合是非常畸形的，如果您以這樣的資產(chǎn)組合走進(jìn)下一個(gè)十年的話，晚上很難睡得著覺”。
母基金是高凈值人士擁抱新經(jīng)濟(jì)的必由之路
對(duì)于企業(yè)主來說，如何在新經(jīng)濟(jì)形式下更好地發(fā)展？唐寧認(rèn)為有幾個(gè)關(guān)鍵詞，一是“學(xué)習(xí)”：中國(guó)高凈值人士應(yīng)該以世界為自己學(xué)習(xí)的舞臺(tái)，獲取優(yōu)秀的資源、資金、技術(shù)和各種獨(dú)有的機(jī)會(huì)；二是“價(jià)值”：要不斷提升自身企業(yè)的價(jià)值，對(duì)于企業(yè)家來說可以通過戰(zhàn)略投資、股權(quán)投資、技術(shù)引進(jìn)、深度戰(zhàn)略合作等方式來獲取真正的價(jià)值點(diǎn)。
中國(guó)的新經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)潛力無限，包括健康醫(yī)療、教育、消費(fèi)升級(jí)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、“互聯(lián)網(wǎng)+”、AI、人工智能等，那么高凈值人士應(yīng)該如何擁抱新經(jīng)濟(jì)呢？唐寧認(rèn)為，“用母基金的方式去投資新經(jīng)濟(jì)，是中國(guó)高凈值人士擁抱新經(jīng)濟(jì)、擁抱未來增長(zhǎng)的必由之路”，一支母基金投入到5-10支不同的基金之中，這些基金涵蓋不同領(lǐng)域、不同發(fā)展階段，涉及白馬、黑馬、斑馬基金，這樣的配置才能夠做到風(fēng)險(xiǎn)可控，并且獲得高回報(bào)。
“高凈值人士參與二級(jí)市場(chǎng)投資也是用母基金的方式，配置到多支不同策略的陽光私募對(duì)沖基金中，通過低相關(guān)性的有機(jī)組合，可以在風(fēng)險(xiǎn)到來時(shí)做到可控，在回報(bào)到來時(shí)，和市場(chǎng)一起，甚至漲得更好”，唐寧表示。
未來十年財(cái)富管理行業(yè)五大趨勢(shì)
關(guān)于未來十年財(cái)富管理行業(yè)的變化趨勢(shì)，唐寧表示，一是從固定收益到權(quán)益類；二是從短期投機(jī)到長(zhǎng)期投資；三是從中國(guó)到全球；四是從單一產(chǎn)品、單一機(jī)會(huì)驅(qū)動(dòng)到資產(chǎn)配置；五是從一代創(chuàng)富到二代創(chuàng)富。
“中國(guó)的二代可以在幾個(gè)方面做得非常好：一是在國(guó)際化方面，二是在科技運(yùn)用、技術(shù)運(yùn)用方面，三是在資本運(yùn)用方面。所以我們完全有信心，中國(guó)的代際傳承是由一代創(chuàng)富向二代創(chuàng)富，不斷創(chuàng)造價(jià)值的邏輯”，唐寧指出。
唐寧的分享激起了現(xiàn)場(chǎng)浙大校友和客戶們的極大熱情，并抓住互動(dòng)機(jī)會(huì)積極發(fā)問。
關(guān)于“宜信財(cái)富的資產(chǎn)配置與其他機(jī)構(gòu)有何不同”，唐寧表示，宜信財(cái)富作為一家頂級(jí)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，一是有全球化的視野和布局；二是在各個(gè)資產(chǎn)類別當(dāng)中都有頂級(jí)的投資能力；三是有強(qiáng)大的科技能力。
關(guān)于“宜信財(cái)富是怎樣選擇投資標(biāo)的的”，唐寧指出，“判斷優(yōu)秀企業(yè)，我們有一套‘六脈神劍’理論，即是不是高增長(zhǎng)的市場(chǎng)；是不是優(yōu)秀的商業(yè)模式；是不是有優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)；是不是有足夠的資金支持；是不是移動(dòng)化，在科技方面領(lǐng)先；以及重要的，是不是有偉大的動(dòng)機(jī)。”
宜信財(cái)富還將繼續(xù)攜手國(guó)內(nèi)外頂尖智庫(kù)陸續(xù)走進(jìn)多家知名商學(xué)院課堂，與廣大學(xué)員一起探討中國(guó)金融改革創(chuàng)新與未來財(cái)富管理。
