北京2020年3月27日 /美通社/ -- 中國(guó)領(lǐng)先的金融科技公司宜人金科發(fā)布其2019年第四季度及全年未經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告。報(bào)告顯示，2019年第四季度，宜人金科促成借款總額達(dá)79.98億元，凈營(yíng)收23.64億元，環(huán)比增長(zhǎng)15%。2019年全年總凈營(yíng)收86.17億元，凈利潤(rùn)11.56億元。非網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的財(cái)富管理增長(zhǎng)迅速，非網(wǎng)貸產(chǎn)品銷量總額環(huán)比增長(zhǎng)232.2%，AUA環(huán)比增長(zhǎng)64%，在投投資者數(shù)量較上季度增長(zhǎng)10%。整體來(lái)看，年初宜人金科“信貸科技”、“財(cái)富管理科技”兩翼齊飛戰(zhàn)略重塑效果顯著，金融科技賦能下多元化發(fā)展進(jìn)程穩(wěn)步加速。
遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)，穩(wěn)健者遠(yuǎn)行
“在2019年第一季度，我們完成了業(yè)務(wù)重組這一關(guān)鍵舉措，為宜人金科全年的穩(wěn)定發(fā)展和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型做好了充足的準(zhǔn)備。正如我們第一季度預(yù)估的一樣，盡管去年充滿挑戰(zhàn)，整合后的宜人金科業(yè)務(wù)協(xié)同性和運(yùn)營(yíng)效率邁上了全新臺(tái)階，創(chuàng)造了更大的規(guī)?；?yīng)和業(yè)績(jī)表現(xiàn)。我們看到了高成長(zhǎng)性人群、大眾富裕人群等客群的差異化需求并提前布局，并得益于多年的市場(chǎng)積累、合規(guī)運(yùn)營(yíng)，我們的信貸科技和財(cái)富管理科技業(yè)務(wù)的服務(wù)水平不斷提升，驅(qū)動(dòng)行業(yè)發(fā)展，創(chuàng)造更多價(jià)值?！币巳私鹂贫聲?huì)主席、CEO唐寧表示，“為了更好地服務(wù)高成長(zhǎng)性人群，信貸科技方面推出了包含短期循環(huán)產(chǎn)品、汽車(chē)金融在內(nèi)的多樣化產(chǎn)品服務(wù)。財(cái)富管理科技方面，預(yù)計(jì)非網(wǎng)貸產(chǎn)品和服務(wù)的增速將持續(xù)以強(qiáng)勁的勢(shì)頭實(shí)現(xiàn)顯著增長(zhǎng)?！?/p>
盡管行業(yè)存在諸多不確定性，為確保平臺(tái)擁有更良好的風(fēng)控管理，從2019年開(kāi)始，宜人金科就采取了更審慎的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)策略幫助業(yè)務(wù)持續(xù)向好，來(lái)實(shí)現(xiàn)未來(lái)的健康發(fā)展。根據(jù)報(bào)告顯示，盡管第四季度早期的逾期受行業(yè)影響有所上揚(yáng)，但長(zhǎng)期帳齡表現(xiàn)逐漸好轉(zhuǎn)，總體風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)與公司的預(yù)期區(qū)間表現(xiàn)一致。2020年將繼續(xù)優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，采用更嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理，伴隨著更加清晰的行業(yè)監(jiān)管，長(zhǎng)期堅(jiān)守合規(guī)底線的業(yè)務(wù)效應(yīng)開(kāi)始逐步顯現(xiàn)，相信未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)會(huì)進(jìn)一步提升。
宜人金科高級(jí)副總裁叢郁表示：“本季度我們財(cái)務(wù)表現(xiàn)良好，憑借整合后高效的業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)和運(yùn)營(yíng)效率，以及不斷優(yōu)化的成本結(jié)構(gòu)，截至19年末的可用現(xiàn)金達(dá)到36億元，表明我們業(yè)務(wù)模式盈利性良好且充滿韌性?！币巳私鹂圃诳蒲蟹矫娴耐度胭Y金不斷攀升，持續(xù)提升大數(shù)據(jù)和AI在風(fēng)控、獲客以及運(yùn)營(yíng)管理方面的實(shí)力，一方面優(yōu)化自身業(yè)務(wù)的同時(shí)向信貸行業(yè)進(jìn)行科技、風(fēng)控和獲客三大能力的輸出，幫助合作伙伴提高風(fēng)控效率，降低獲客成本，提升用戶體驗(yàn)，為行業(yè)賦能，另一方面聚焦大眾富裕人群的全周期、一站式財(cái)富管理需求，為這一中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的中堅(jiān)力量提供長(zhǎng)久的、可持續(xù)性的資產(chǎn)配置解決方案。
此次財(cái)報(bào)還披露了宜人金科管理層的任命信息。首席風(fēng)險(xiǎn)官季春江擁有超過(guò)18年的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，曾就職花旗銀行、摩根大通銀行等多家知名金融機(jī)構(gòu)，首席技術(shù)官向江旭于2018年加入宜信公司，曾在蘇寧、微軟、思科等多家知名科技公司任高級(jí)管理職位。他們擁有豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，洞悉市場(chǎng)，深諳消費(fèi)者需求，將為公司帶來(lái)新的業(yè)務(wù)可能及創(chuàng)新嘗試。
信貸科技：多元化業(yè)務(wù)布局提速，精準(zhǔn)滴灌實(shí)體經(jīng)濟(jì)
報(bào)告顯示信貸科技業(yè)務(wù)部分，2019年第四季度，宜人金科促成借款總額79.98億元，累計(jì)借款人數(shù)469.5萬(wàn)人。全年促成借款總額達(dá)391億元，其中大部分資金用途為滿足中小微企業(yè)的創(chuàng)業(yè)、經(jīng)營(yíng)等需求，精準(zhǔn)滴灌實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
“信貸業(yè)務(wù)方面，我們的網(wǎng)貸業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照監(jiān)管要求推進(jìn)。除此之外，我們面向個(gè)人的短期循環(huán)類產(chǎn)品，抵押類、租賃類等業(yè)務(wù)，面向中小微企業(yè)主的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)早已布局，多元化的探索讓市場(chǎng)有更多想象?！逼渲?，2019年宜人金科在汽車(chē)金融方面的布局開(kāi)始提速，“基于宜信14年的業(yè)務(wù)布局，我們?cè)谌珖?guó)近300多個(gè)城市擁有強(qiáng)大的線下服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，這是我們發(fā)展汽車(chē)金融業(yè)務(wù)得天獨(dú)厚的優(yōu)勢(shì)，抓住這一差異化資產(chǎn)，相信接下來(lái)我們會(huì)獲得更多的機(jī)構(gòu)資金、更好的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)。”宜人金科首席財(cái)務(wù)官畢忠表示。
財(cái)報(bào)顯示，宜人金科全年整體風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)良好，早期逾期率、壞賬率等指標(biāo)在合理、可控的波動(dòng)范圍之類。“在年初我們預(yù)判到了行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)的走向，于是堅(jiān)持了更審慎的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)策略，并通過(guò)不斷加大科技投入，持續(xù)提升大數(shù)據(jù)和AI在風(fēng)控、獲客以及運(yùn)營(yíng)管理方面的實(shí)力，建立了更嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)控體系，更好、更早的識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，宜人金科獲得了更優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)質(zhì)量。” 畢忠強(qiáng)調(diào)。
2019年，宜人金科供應(yīng)鏈金融憑借靈活多樣的金融產(chǎn)品，完善的線上供應(yīng)鏈金融交易平臺(tái)、優(yōu)秀的線下運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)以及成熟的風(fēng)控模型和技術(shù)，深入了16個(gè)垂直細(xì)分行業(yè)。宜人金科與全國(guó)領(lǐng)先的財(cái)稅一體化云服務(wù)企業(yè)服務(wù)商上海云礪信息科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱票易通）達(dá)成戰(zhàn)略合作。作為數(shù)字普惠金融代表性企業(yè)，憑借多元化的優(yōu)秀實(shí)踐，宜人金科旗下信貸科技業(yè)務(wù)品牌宜信普惠成功入選新華社瞭望智庫(kù)、財(cái)經(jīng)國(guó)家周刊頒發(fā)的“2019年‘十三五’金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)示范案例”，不斷為行業(yè)及實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)數(shù)字普惠金融力量。
從資金來(lái)源多元化角度來(lái)講，宜人金科重視與持牌金融機(jī)構(gòu)的合作，先后與70余家包括商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)達(dá)成技術(shù)、資金、資產(chǎn)等方面的合作。從目前整體與持牌金融機(jī)構(gòu)的合作來(lái)看，2020全年機(jī)構(gòu)資金占比預(yù)計(jì)將超過(guò)50%。
疫情期間，宜人金科響應(yīng)政策號(hào)召，積極踐行企業(yè)社會(huì)責(zé)任，重點(diǎn)推出中小微客戶關(guān)懷政策，保障金融服務(wù)、征信保護(hù)服務(wù)穩(wěn)定運(yùn)行，同時(shí)加強(qiáng)賦能，上線營(yíng)銷、商業(yè)模式、團(tuán)隊(duì)管理等模塊的百余門(mén)精品課程，為中小微企業(yè)主提供在線學(xué)習(xí)保障。
財(cái)富管理科技：非網(wǎng)貸資產(chǎn)增長(zhǎng)迅速，堅(jiān)持科學(xué)資產(chǎn)配置理念獲市場(chǎng)肯定
財(cái)富管理科技業(yè)務(wù)部分，截止2019年12月31日，宜人金科管轄資產(chǎn)總額（AUA）超353億元，累計(jì)投資人數(shù)超過(guò)221萬(wàn)人，人均管轄資產(chǎn)額超過(guò)14萬(wàn)。其中，非網(wǎng)貸業(yè)務(wù)增長(zhǎng)搶眼。截止2019年第四季度，非網(wǎng)貸管轄資產(chǎn)總額達(dá)到10.3億元，環(huán)比增長(zhǎng)64%；非網(wǎng)貸產(chǎn)品總銷量達(dá)到25.5億元，環(huán)比增速達(dá)到232.2%，銀行精選、基金以及基金組合產(chǎn)品普遍受到客戶的青睞。此外，越來(lái)越多的投資人在宜人財(cái)富平臺(tái)做多元均衡的資產(chǎn)配置，2019年12月在平臺(tái)上投資超過(guò)一種資產(chǎn)類型的投資者占比達(dá)到14%，較9月上升了62%，增長(zhǎng)迅速，再一次驗(yàn)證了公司戰(zhàn)略重塑的前瞻性。
作為宜人金科旗下數(shù)字財(cái)富管理科技業(yè)務(wù)品牌，宜人財(cái)富深耕大眾富裕人群痛點(diǎn)需求，重點(diǎn)布局養(yǎng)老金融，通過(guò)財(cái)富管理、養(yǎng)老組合投資的方式，解決“老有所養(yǎng)、老有所依”的世界難題。2020年1月，宜人財(cái)富宣布與養(yǎng)老金業(yè)務(wù)全球市場(chǎng)領(lǐng)導(dǎo)者信安達(dá)成戰(zhàn)略合作，全面開(kāi)啟養(yǎng)老金融未來(lái)十年的戰(zhàn)略布局，雙方將結(jié)合各自在金融科技、資產(chǎn)管理等領(lǐng)域的資源和優(yōu)勢(shì)，促成中國(guó)養(yǎng)老金融創(chuàng)新實(shí)踐的落地，帶動(dòng)國(guó)內(nèi)養(yǎng)老金融行業(yè)的成長(zhǎng)。
為更好幫助投資人洞悉市場(chǎng)，宜人財(cái)富堅(jiān)持投資者教育先行的理念，開(kāi)展投資者教育，針對(duì)春節(jié)后疫情對(duì)投資市場(chǎng)的影響，聯(lián)合嘉實(shí)基金、博時(shí)基金、華夏基金、信美人壽相互保險(xiǎn)社等重要合作伙伴推出多場(chǎng)在線直播。同時(shí)積極履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任，攜手中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)醫(yī)藥健康領(lǐng)軍企業(yè)1藥網(wǎng)一道主動(dòng)履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任，提供免費(fèi)問(wèn)診送藥服務(wù)。
憑借過(guò)去一年在財(cái)富科技創(chuàng)新、客戶服務(wù)體驗(yàn)提升以及財(cái)富管理行業(yè)前瞻探索方面的積極努力，宜人財(cái)富榮獲“2019年度競(jìng)爭(zhēng)力財(cái)富管理公司”大獎(jiǎng)，該項(xiàng)大獎(jiǎng)由數(shù)字化智庫(kù)型財(cái)經(jīng)媒體的領(lǐng)跑者《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》、21世紀(jì)研究院金融研究中心全力打造，并聯(lián)合內(nèi)地、香港和美國(guó)權(quán)威研究機(jī)構(gòu)，根據(jù)銀行業(yè)評(píng)選指標(biāo)，通過(guò)模型分析，最終得出的一份業(yè)界重磅榜單。
2020年，宜人金科將堅(jiān)持信貸科技和財(cái)富管理科技的戰(zhàn)略邏輯，堅(jiān)持長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展策略：信貸科技在合規(guī)經(jīng)營(yíng)的方針之下，多元業(yè)務(wù)模式持續(xù)助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展；財(cái)富管理科技將會(huì)持續(xù)聚焦大眾富裕人群的一站式財(cái)富管理需求，在資產(chǎn)配置解決方案上傾注心力，將大眾富裕人群的財(cái)富管理規(guī)劃服務(wù)帶入一個(gè)全新的時(shí)代。
