北京2016年7月25日電 /美通社/ -- 7月25日，“2016宜信財富首屆海外嘉年華”拉開帷幕，宜信公司創(chuàng)始人、CEO 唐寧率宜信財富全球高管及頂級合作機構(gòu)專家，首次深度解析宜信財富海外布局，重新定義了專業(yè)機構(gòu)幫助投資者進行全球資產(chǎn)配置的能力標準，海外投資、移民金融、精英教育、家族信托、海外置業(yè)等五大能力缺一不可。
宜信公司創(chuàng)始人、CEO 唐寧指出，隨著全球資產(chǎn)配置時代的到來，幫助國內(nèi)投資者分享全球財富，專業(yè)機構(gòu)不僅需要有頂級的投顧能力，更要具備綜合服務(wù)能力，為客戶提供一站式的海外解決方案。
做好金融資產(chǎn)全球配置
全球資產(chǎn)配置首先是金融資產(chǎn)的配置，投資美股，或者購買美元、歐元、澳元等外幣幣種的理財產(chǎn)品，大多數(shù)投資者都是通過這樣的嘗試體驗全球資產(chǎn)配置。但相對其他國家投資者，國內(nèi)投資者的全球資產(chǎn)配置比例仍有較大的提升空間。
報告顯示，全球個人金融資產(chǎn)境外投資占總體可投資金融資產(chǎn)比例的統(tǒng)計中，中國投資者的比例僅為4.8%，是瑞士的1/9，略高于臺灣的1/6和美國的1/4。美國占比較低的原因在于，其本國擁有全球化最充分的股票市場，投資者只要投資本國股市，就可以實現(xiàn)全球資產(chǎn)配置。
“雞蛋不要放在同一個籃子里”是每個投資者都耳熟能詳?shù)摹敖鹂朴衤伞?，而全球資產(chǎn)配置強調(diào)的則是 “不要把所有籃子放到一個卡車里”，要求更進一步分散配置，以避免系統(tǒng)性風(fēng)險的發(fā)生。
“宜信財富一直在強調(diào)，全球資產(chǎn)配置要遵循‘黃金三原則’，即跨地域國別配置、跨資產(chǎn)類別配置、以 FOF 的方式超配另類資產(chǎn)?！碧茖幷J為，無論任何人或者機構(gòu)去承諾某個國家地區(qū)、某個市場、某個資產(chǎn)類別能穩(wěn)賺不賠，都是騙人的。只有做好科學(xué)的資產(chǎn)配置，把資產(chǎn)充分的分散到不同國家、資產(chǎn)類別，用足夠分散的投資工具去進行投資，才是較佳的選擇。
唐寧指出，金融資產(chǎn)的配置是全球資產(chǎn)配置的核心和主要載體，宜信財富提供包括私募股權(quán)、資本市場、房地產(chǎn)金融、全球信貸等在內(nèi)全方位的海外投資選擇，同時也為個人及企業(yè)用戶提供海外家族信托服務(wù)，幫助投資者解決從財富再增長到財富傳承的一系列問題。
不僅限于金融資產(chǎn)配置
“金融資產(chǎn)要全球配置，相關(guān)的服務(wù)能力也需要全球覆蓋。”這是宜信財富提出全球資產(chǎn)配置能力的重要標準。
相關(guān)服務(wù)能力包括哪些？從數(shù)據(jù)來看，2010-2015年間，中國人在美國購買房產(chǎn)的支出高達1100億美元。另有統(tǒng)計表明，超過9成的中國高凈值人士支持子女接受海外教育。
由此看來，可以想象，對于子女有留學(xué)需求的父母，他們可能需要自己先感受一下目標國家的文化、氛圍，需要海外游學(xué)服務(wù)；海外的學(xué)校怎樣挑選？需要專業(yè)的海外教育顧問；子女留學(xué)之后，父母可能會萌發(fā)移民需求，進而需要海外置業(yè)，需要移民服務(wù)和海外置業(yè)顧問服務(wù)；而后，投資者需要加大海外投資，實現(xiàn)財富的穩(wěn)定在增長。
唐寧認為，“這些需求形成了一個完整的服務(wù)鏈，因此在談及全球資產(chǎn)配置，不能僅僅局限在金融資產(chǎn)的配置，也應(yīng)該包括非金融資產(chǎn)的配置，甚至包括人的配置，這些是一個系統(tǒng)化的事情?！?/p>
宜信財富正在把這條服務(wù)鏈變?yōu)楝F(xiàn)實。海外名企考察、名校課程以及人文體驗在內(nèi)的高端海外游學(xué)活動，幫助投資者及其子女提前了解海外學(xué)習(xí)和生活；海外留學(xué)擇校咨詢、留學(xué)后生活指導(dǎo)等服務(wù)，讓海外留學(xué)變得更加簡單；與海外知名房產(chǎn)經(jīng)紀公司及開發(fā)商合作，提供全球一線城市優(yōu)質(zhì)房產(chǎn)投資機會；提供移民服務(wù)，以及移民后的海外生活指導(dǎo)及稅務(wù)規(guī)劃服務(wù)，讓移民生活后顧無憂；多地域國別、資產(chǎn)類別的海外投資服務(wù)，以及海外家族信托服務(wù)，幫助實現(xiàn)財富再增長及傳承。
一切能力的基礎(chǔ)是人
無論是投資能力，還是服務(wù)能力，一切能力的基礎(chǔ)是人。用唐寧的話說就是“人才國際化”。
截至目前，宜信財富已經(jīng)在香港、新加坡、美國、英國、澳大利亞等地設(shè)有團隊及辦公室，業(yè)務(wù)覆蓋北美、歐洲及亞洲等主要國家和地區(qū)。以唐寧為首的管理團隊，主要來自于國內(nèi)外各大金融機構(gòu)，熟悉海外私募股權(quán)、資本市場、房地產(chǎn)金融、投資移民，以及海外生活相關(guān)各個領(lǐng)域。
在年初成立的“宜信財富全球資產(chǎn)配置委員會”中，涵蓋海外投資、海外地產(chǎn)、海外家族信托等多個領(lǐng)域的內(nèi)外部專家，為投資者的全球決策提供了充分的專業(yè)支持。
此外，宜信財富在外部合作關(guān)系的建立上也投入巨大，持續(xù)引入法律、稅務(wù)、教育、投資、房地產(chǎn)開發(fā)等各領(lǐng)域的優(yōu)秀合作伙伴，如摩根士丹利、鐵獅門、威靈頓資產(chǎn)等。
