青島2018年1月15日電 /美通社/ -- 2018年，經(jīng)濟(jì)發(fā)展的質(zhì)量變革、居民財(cái)富的迅速增加對(duì)于資產(chǎn)管理行業(yè)提出了新的要求；監(jiān)管規(guī)則的重構(gòu)、資本市場(chǎng)的深度廣度不斷拓展正加劇著中國(guó)資管業(yè)向更成熟市場(chǎng)的轉(zhuǎn)型。在這樣的“新時(shí)代”背景下，資產(chǎn)管理將呈現(xiàn)哪些新趨勢(shì)？投資者又該如何抓住機(jī)遇更好地?fù)肀陆?jīng)濟(jì)？
1月14日，由中國(guó)金融四十人論壇主辦、青島金家?guī)X金融區(qū)管理委員會(huì)承辦的“第二屆金家?guī)X財(cái)富管理論壇”在青島舉辦。中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)殷勇，國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心副主任隆國(guó)強(qiáng)，中國(guó)國(guó)債協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、財(cái)政部金融司原司長(zhǎng)孫曉霞，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)國(guó)際部主任范文仲，宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧等來(lái)自一行三會(huì)、青島市委市政府、青島市金融辦、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融研究機(jī)構(gòu)等權(quán)威人士共同探討新時(shí)代的資產(chǎn)管理新趨勢(shì)。一同出席會(huì)議的還包括宜信公司高級(jí)副總裁、原波士頓咨詢公司（BCG）全球合伙人兼董事總經(jīng)理張?jiān)?，宜信公司高?jí)副總裁劉大偉。
會(huì)上，唐寧受邀作了《投資母基金，擁抱新經(jīng)濟(jì) -- 中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)新趨勢(shì)》專題報(bào)告。他指出：第一，“新時(shí)代”下的新經(jīng)濟(jì)需要不一樣的“錢”，即長(zhǎng)期、有耐心、有價(jià)值的錢去支持新經(jīng)濟(jì)引擎行業(yè)的成長(zhǎng)，這樣的錢在金融體系之中還是非常稀缺的；第二，傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)的贏家通過(guò)母基金的方式，投資于新經(jīng)濟(jì)、擁抱新經(jīng)濟(jì)，從而成為未來(lái)十年、二十年持續(xù)的財(cái)富贏家。
全面開(kāi)放新格局與“一帶一路”建設(shè)
推動(dòng)形成全面開(kāi)放新格局，要以“一帶一路”建設(shè)為重點(diǎn)，創(chuàng)新對(duì)外投資方式，加快培育國(guó)際經(jīng)濟(jì)合作和競(jìng)爭(zhēng)新優(yōu)勢(shì)。
中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)殷勇圍繞如何進(jìn)一步推進(jìn)人民幣國(guó)際化、服務(wù)好全面開(kāi)放新格局提出三點(diǎn)體會(huì)：第一，人民幣國(guó)際化有很大的發(fā)展空間，從貿(mào)易、投資、國(guó)際地緣的變化發(fā)展來(lái)看，金融市場(chǎng)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)都存在著進(jìn)一步擴(kuò)大人民幣國(guó)際使用的自然需求。第二，人民幣國(guó)際化實(shí)際上是一個(gè)長(zhǎng)期戰(zhàn)略，我們的目標(biāo)就是要服務(wù)好中國(guó)的對(duì)外貿(mào)易、投資和其他涉外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。第三，通過(guò)多措并舉進(jìn)一步推動(dòng)人民幣國(guó)際化，包括審時(shí)度勢(shì)，及時(shí)破除影響人民幣便利使用的一些制度障礙；積極拓展，不斷搭建人民幣便利使用的基礎(chǔ)設(shè)施；注重引領(lǐng)，帶動(dòng)人民幣更廣泛的使用。
國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心副主任隆國(guó)強(qiáng)表示，在推動(dòng)“一帶一路”建設(shè)中，要注意樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，要有底線思維，“防范金融風(fēng)險(xiǎn)，我覺(jué)得不僅僅在國(guó)內(nèi)要防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，在國(guó)際合作中也同樣要注意防范風(fēng)險(xiǎn)”；同時(shí)，他認(rèn)為在“一帶一路”建設(shè)中還要勇于創(chuàng)新，企業(yè)要相互配合探索新的合作方式，才能夠趨利避害。
對(duì)此，中國(guó)國(guó)債協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、財(cái)政部金融司原司長(zhǎng)孫曉霞同樣認(rèn)為，在積極穩(wěn)妥地推進(jìn)金融服務(wù)“一帶一路”建設(shè)過(guò)程中，首先要遵循金融創(chuàng)新的原則，注重風(fēng)險(xiǎn)的防范；其次，要遵循投融資體系多樣化原則，充分發(fā)揮開(kāi)發(fā)性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的作用；再次，要遵循合作交流的原則。
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)國(guó)際部主任范文仲認(rèn)為，“金融是‘一帶一路’建設(shè)的血脈，我們要多維度更加全面審慎地來(lái)衡量金融服務(wù)的效果，不能光看投融資規(guī)模統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的高低，還要看項(xiàng)目的實(shí)際效果，同時(shí)有效控制風(fēng)險(xiǎn)”。
投資母基金 擁抱新經(jīng)濟(jì)
作為一名企業(yè)家、實(shí)踐者，宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧從實(shí)踐角度分享了中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)以及資產(chǎn)管理行業(yè)的新觀察、新趨勢(shì)。
“第一，我們?cè)趯?shí)踐中看到新時(shí)代下的新經(jīng)濟(jì)需要不一樣的‘錢’”，唐寧表示，“未來(lái)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)會(huì)是更高質(zhì)量、更可持續(xù)的，未來(lái)企業(yè)會(huì)更加科技驅(qū)動(dòng)、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)”?！跋M(fèi)升級(jí)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、健康醫(yī)療、教育培訓(xùn)等這些新經(jīng)濟(jì)的引擎行業(yè)，它們的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)需要十年以上的發(fā)展，它們需要十年以上長(zhǎng)期、有耐心、有價(jià)值的錢去支持它們成長(zhǎng)，這樣的錢其實(shí)在我們的金融體系之中還是非常稀缺的?！?/span>
“第二，在財(cái)富管理領(lǐng)域我們看到一個(gè)重要趨勢(shì)：中國(guó)高凈值、超高凈值投資者，他們是傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)的贏家，但是如今他們極度焦慮，一方面要考慮他們的企業(yè)何去何從，如何做數(shù)字化轉(zhuǎn)型；另一方面要考慮他們的財(cái)富如何能夠戰(zhàn)勝通脹，讓自己在未來(lái)的十年、二十年成為持續(xù)的財(cái)富贏家？”唐寧指出。
他認(rèn)為，通過(guò)母基金的方式，投入到頂級(jí)的創(chuàng)投機(jī)構(gòu)之中，通過(guò)創(chuàng)投機(jī)構(gòu)再投資到那些雙創(chuàng)企業(yè)，這樣的方式要遠(yuǎn)比理財(cái)者把自己的資金投入到單一項(xiàng)目、單一基金之中的風(fēng)險(xiǎn)低得多。唐寧現(xiàn)場(chǎng)展示了母基金的運(yùn)營(yíng)方式，他表示，母基金以風(fēng)險(xiǎn)分散的方式把資金投入到多支不同特點(diǎn)、不同風(fēng)格的頂級(jí)創(chuàng)投基金之中，形成一個(gè)科學(xué)有效的合理配置。
作為金融科技的領(lǐng)軍者，宜信將大數(shù)據(jù)人工智能平臺(tái)突破性地應(yīng)用于母基金盡調(diào)、投資及管理的全流程中，大大提升了投研效率和投資質(zhì)量，首次實(shí)現(xiàn)了市場(chǎng)化領(lǐng)先的母基金管理人的主動(dòng)管理能力與大數(shù)據(jù)、人工智能技術(shù)的雙向賦能。以母基金投資管理全流程的人工智能平臺(tái)“AI+ FOF”為例，它能從超過(guò)60個(gè)維度，全方位獲取擬投標(biāo)的數(shù)據(jù)畫(huà)像，每秒鐘能實(shí)時(shí)分析一千萬(wàn)條數(shù)據(jù)。
五大趨勢(shì) 三大能力
前不久剛加盟宜信的宜信公司高級(jí)副總裁張?jiān)皆趪?guó)外工作多年，曾為波士頓咨詢公司（BCG）全球合伙人兼董事總經(jīng)理，曾經(jīng)服務(wù)于眾多企業(yè)的她，對(duì)于中國(guó)企業(yè)走出去、國(guó)際化這個(gè)議題，頗有感觸。在隨后的圓桌討論環(huán)節(jié)中，張?jiān)椒磸?fù)強(qiáng)調(diào)了“專業(yè)性”在國(guó)際化中的重要作用?！皩?shí)際上，我們對(duì)每個(gè)國(guó)家、每個(gè)行業(yè)、每個(gè)議題的具體鉆研、研究，將是將來(lái)我們走出去成敗的一個(gè)基礎(chǔ)。而這件事遠(yuǎn)沒(méi)有說(shuō)得那么簡(jiǎn)單。提升專業(yè)性，是一條無(wú)止境的路。”
《投資母基金，擁抱新經(jīng)濟(jì) -- 中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)新趨勢(shì)》報(bào)告一經(jīng)發(fā)布，受到廣泛關(guān)注。在當(dāng)天的媒體采訪中，唐寧表示，宜信財(cái)富對(duì)于財(cái)富管理的未來(lái)10年，提出5大研判： 第一，由固定收益類到權(quán)益類；第二，從短期投機(jī)到長(zhǎng)期投資；第三，從中國(guó)到全球；第四，從單一產(chǎn)品投資到資產(chǎn)配置；第五，從一代創(chuàng)富到二代創(chuàng)富?！霸谶@個(gè)過(guò)程中，我們也看到，青島高凈值、超高凈值人士的投資理念正變得更加科學(xué)，投資期限更長(zhǎng)、更耐心，對(duì)價(jià)值追求更加明確”，他指出。
唐寧表示，宜信財(cái)富從客戶正確的、長(zhǎng)線的需求出發(fā)，構(gòu)建自身能力，幫助客戶應(yīng)對(duì)趨勢(shì)性的變化。
第一，投資能力。真正的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)必須有強(qiáng)大的投資能力，幫客戶做好全球資產(chǎn)配置，能預(yù)見(jiàn)未來(lái)趨勢(shì)、未雨綢繆，讓客戶的資產(chǎn)能長(zhǎng)線、健康地增長(zhǎng)。在母基金投資方面，宜信財(cái)富堅(jiān)持踐行“好基金、好配置、好管理”的理念。
第二，國(guó)際化能力。國(guó)際化并不單純是走出去到世界各地開(kāi)設(shè)分支機(jī)構(gòu)，更要在進(jìn)入的每個(gè)海外市場(chǎng)深耕、扎根。如何做到？我們創(chuàng)新了一個(gè)詞叫Glocal，即“Global”和“Local” 的結(jié)合。我們既要具備當(dāng)?shù)卦哪芰?，有贏在當(dāng)?shù)氐膱F(tuán)隊(duì)與專家，又要有全球一體的文化、戰(zhàn)略和布局，打造有效協(xié)同的國(guó)際化團(tuán)隊(duì)和頂級(jí)伙伴網(wǎng)絡(luò)。
第三，科技能力。未來(lái)的金融企業(yè)必須是將技術(shù)與模式有機(jī)結(jié)合，用金融本身的技術(shù)來(lái)強(qiáng)化金融邏輯與規(guī)律，用IT、數(shù)字技術(shù)來(lái)提高業(yè)務(wù)的效率與精準(zhǔn)度。宜信作為金融科技企業(yè)，已經(jīng)發(fā)展了11年多，我們除了自己在中國(guó)的普惠金融和財(cái)富管理有持續(xù)的耕耘之外，還緊密追蹤全球涌現(xiàn)的眾多與金融科技相關(guān)的模式。
“投資能力、國(guó)際化能力、科技能力，是一家優(yōu)秀財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)，這也是宜信財(cái)富持續(xù)打造并且會(huì)堅(jiān)持打造的能力”，唐寧說(shuō)道。
