上海2017年7月17日電 /美通社/ -- 凱洲資本（Triumph Capital）宣布，日前完成對(duì)美國結(jié)構(gòu)性票據(jù)發(fā)行平臺(tái)Halo的A輪投資。此次投資由凱洲資本領(lǐng)投，GPS partners、前瑞士信貸全球私人銀行總裁Rob Shafir、前Annaly Capital首席運(yùn)營官Jim Fortescue等為聯(lián)合投資方。該輪投資再次顯示了凱洲資本聚焦金融科技細(xì)分領(lǐng)域的戰(zhàn)略部署，通過投資Halo，凱洲資本將逐漸形成在海內(nèi)外金融科技領(lǐng)域的產(chǎn)業(yè)鏈布局。
Halo成立于2015年，總部位于美國芝加哥，是全球首家面向高凈值人群和合格機(jī)構(gòu)提供“防護(hù)性投資”的結(jié)構(gòu)性票據(jù)發(fā)行平臺(tái)，旨在以更高的效率、更低的成本為投資者提供定制化的產(chǎn)品。結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品是一種較為復(fù)雜的金融產(chǎn)品，一般會(huì)利用多種衍生工具，其價(jià)值取決于掛鉤資產(chǎn)質(zhì)量和市場波動(dòng)等多重因素，如果能運(yùn)用得當(dāng)，將會(huì)是非常優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)和對(duì)沖工具。目前市場上的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品一部分在交易所上市及公開買賣，另一部分則為非上市產(chǎn)品，通過私人銀行和資產(chǎn)管理公司等中介機(jī)構(gòu)銷售。
結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品作為一個(gè)新的資產(chǎn)類別產(chǎn)品，2013年才在美國被廣泛提供。極少有機(jī)構(gòu)在做與Halo同樣的事情，在美國有一些發(fā)行商以較老式的方式售賣結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品，仍然要依靠人工并且要向投資者收取高額的傭金，而Halo則以更好的方式提供結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品，即Halo Notes。
和傳統(tǒng)中介機(jī)構(gòu)相比，Halo在交易費(fèi)用、回避發(fā)行商風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品透明度以及流動(dòng)性方面具有明顯優(yōu)勢。首先是競價(jià)充分，目前Halo平臺(tái)發(fā)布的產(chǎn)品數(shù)目已經(jīng)超過5000個(gè)，大大提高了市場競爭度，幫助投資者獲得更好的條款。其次，Halo運(yùn)用技術(shù)實(shí)現(xiàn)“去人工化”，極大地降低了交易成本，同時(shí)免除傭金手續(xù)費(fèi)。第三，Halo通過專利的算法，幫助投資者真正做到在“合適的時(shí)間、合適的地點(diǎn)進(jìn)行合適的交易”。
面對(duì)市場的不確定性，Halo能幫助實(shí)現(xiàn)投資回報(bào)的目標(biāo)。在美國，每天大約有10000人退休，而公共養(yǎng)老金支付系統(tǒng)正面臨入不敷出的窘境，因此，市場對(duì)結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品的需求很大，Halo可以幫助退休者獲得收入。富裕階層和千禧一代預(yù)計(jì)有10萬億美元的凈資產(chǎn)未被開發(fā)，Halo將有助于開發(fā)這一市場。81%的顧問認(rèn)為管理制度和規(guī)則對(duì)其業(yè)務(wù)形成挑戰(zhàn)，Halo不收取傭金費(fèi)且費(fèi)用透明化，可以緩解這個(gè)問題?？紤]到散戶投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，Halo平臺(tái)發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)一般介于美國國債和發(fā)達(dá)國家股票市場之間，通過專業(yè)化的運(yùn)作，讓個(gè)人投資者享受機(jī)構(gòu)投資者的待遇。
對(duì)于合作伙伴而言，Halo獨(dú)家提供端到端技術(shù)平臺(tái)、不間斷交易管理、培訓(xùn)和適應(yīng)性幫助、推動(dòng)新業(yè)務(wù)拓展的理念，為合作伙伴的業(yè)務(wù)帶來差異化。
凱洲資本聚焦于金融科技細(xì)分領(lǐng)域的深度挖掘，通過投資Halo，凱洲資本不但進(jìn)一步完善了在金融科技領(lǐng)域的布局，而且擴(kuò)大了投資產(chǎn)品市場規(guī)模，增加投資者選擇。
除本輪投資外，凱洲資本還將幫助Halo在新加坡設(shè)立亞洲地區(qū)總部，進(jìn)軍亞太市場。新加坡政府自2015年起將金融科技領(lǐng)域作為重點(diǎn)發(fā)展對(duì)象，在稅收、監(jiān)管、市場準(zhǔn)入及融資便利等多方面予以政策扶持，力爭將新加坡打造成為世界科技金融重鎮(zhèn)、全球私人財(cái)富管理中心。
凱洲資本看重投資對(duì)象擁有真正以科技和渠道創(chuàng)新為驅(qū)動(dòng)的商業(yè)模式，具有高成長、高潛力，并且擁有經(jīng)驗(yàn)豐富又富于創(chuàng)業(yè)精神的創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)。凱洲資本董事長吳欣表示：“我們認(rèn)為Halo的運(yùn)作模式是真正以科技和渠道創(chuàng)新為驅(qū)動(dòng)，通過移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算和大數(shù)據(jù)等技術(shù)，實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)和產(chǎn)品的創(chuàng)新以及效率的提升。Halo管理團(tuán)隊(duì)不但經(jīng)驗(yàn)豐富且頗具創(chuàng)新精神，在他們的帶領(lǐng)下，公司未來有很大的發(fā)展?jié)摿吞嵘臻g。”
