SunGard 表明亞洲理財顧問與投資者需求仍存缺口

新加坡2012年10月11日電 /美通社/ -- 由理財業(yè)界專家 Scorpio Partnership 代表 SunGard 公司展開的一項最新研究表明，亞洲的財富管理機構并不能完全滿足理財顧問和高凈值客戶的技術與服務需求，可能會影響服務能力并打擊客戶信心。這是從《亞洲未來理財顧問》報告中獲得的一個重要結論，該報告就亞洲財富管理行業(yè)如何滿足日益增長的高凈值人群不斷變化的需求進行了探討和檢視。

研究調查了來自中國、中國香港、新加坡、菲律賓以及印度尼西亞的400多位高凈值人士（HNWIs）和96位理財顧問以及高級經理，探討了財富管理行業(yè)近期面臨的挑戰(zhàn)、數字渠道在高凈值客戶管理上的應用以及理財顧問的未來發(fā)展。

研究中的重要發(fā)現有：

• 亞洲理財顧問正在逐漸掌握技術：為了隨時隨地滿足客戶的需求，許多理財顧問開始利用 iPad 等平板電腦來進行業(yè)務陳述（51%）、投資研究（46%）和組合分析（41%）。他們認為，雇主在這一方面處于落后。

• 投資者在提高自身能力：亞洲的百萬富翁也在通過數字渠道提升自己。高凈值人士每周平均花費5.3小時用于處理資產問題，對資產管理應用的需求也在不斷上升。投資者預測在未來五年內，使用模式中增幅較大的會是與金融機構直接在線溝通處理財富相關問題。

• 客戶服務不再排在首位：理財顧問平均花費在客戶會面活動上的時間不足40%，用于開發(fā)潛在客戶的時間則僅占12%。太多的時間花在行政事務上阻礙了客戶關系的維護。

• 對客戶缺乏了解：雖然理財顧問直接服務客戶的時間不到50%，但卻有88%的顧問認為他們非常了解客戶的資產概況并管理著其中約38%的投資產品。而據客戶反饋，理財顧問對他們非常缺乏了解，并且管理的資產遠不到聲稱的38%。

• 價值導向服務：盡管投資者認為理財經理們的服務相對物有所值，但業(yè)內認為自身價值遠不止于此。62%的顧問認為自己的服務“富有價值”或“極富價值”，相比之下投資者評價國際理財經理和當地理財經理的服務為“好”或“非常好”的比例則較低，分別為44%和43%。這體現了高凈值客戶與理財顧問之間的一種認知差距。

Scorpio Partnership 的執(zhí)行合伙人 Sebastian Dovey 評論該研究時表示：“這項研究凸顯了金融服務的數字化變革所面臨的十字路口。亞洲的富豪們很喜歡在理財經歷中加入數字科技，他們如今已十分熟練。這為亞洲的理財界帶來了挑戰(zhàn)，他們必須要運用數字化手段來保持和深化與客戶的關系。亞洲的顧問必須參與這一變革才能保持競爭力。”

SunGard 財富與私人銀行業(yè)務部門執(zhí)行副總裁 Edward Lopez 表示：“這份研究的重要發(fā)現是亞太地區(qū)理財機構在服務和渠道上投資不足，而這些是構成業(yè)界未來格局的重要組成部分。如今，這些機構面對著一個重大機遇，只要他們采取策略就可以提升客戶體驗，吸引并保留客戶，提升顧問工作效率，從而幫助他們加強競爭力并為未來的利潤保駕護航。”

致編者

*SunGard 未來財富顧問調研于2012年9月進行。研究基于兩份調查，一份來源于400名高凈值客戶，另一份來源于96位理財專業(yè)人士，調查均由 Scorpio Partnership 完成。

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Scorpio Partnership 是一家專注于高凈值和超高凈值市場、為全球提供市場洞見以及業(yè)務策略的咨詢顧問公司。該公司由所有者經營管理，迄今已對全球超過35個國家的私人客戶和顧問進行了20,000多次采訪。其核心業(yè)務是發(fā)掘全球最富裕消費者的需求并為金融業(yè)探索滿足這些需求的方法。FutureAdvisor 是宣傳調研方案系列中的最近一期，包括了以高凈值為調查對象的 FutureWealth 和 FuturePriority。公司創(chuàng)始于1998年，是一家屢屢獲獎的獨立咨詢機構，為眾多世界頂級金融服務品牌、監(jiān)管機構、全球技術公司以及投資銀行提供建議。 www.scorpiopartnership.com。

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SunGard Ambit 是一套適用于零售、商業(yè)和私人銀行的銀行解決方案套件，支持前中后臺操作，并提供財務管理、風險和合規(guī)功能。Ambit 幫助銀行吸引保留客戶、提高員工工作效率，衡量及分配資金。更多詳情請訪問 www.sungard.com/ambit。

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