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通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化的交易處理和更好的監(jiān)管合規(guī)來(lái)確保效率
新加坡2022年5月18日 /美通社/ -- 由Apax Partners基金建議擁有的總部位于新加坡的 Azentio Software（以下簡(jiǎn)稱(chēng)"Azentio"）今天宣布，總部位于加納的全球數(shù)字支付解決方案公司BigPay使用Azentio的金融犯罪檢測(cè)和管理解決方案（FCDMS）Amlock?開(kāi)啟實(shí)時(shí)監(jiān)控。
Amlock?將通過(guò)在線(xiàn)工作流程系統(tǒng)滿(mǎn)足BigPay對(duì)高效交易監(jiān)控流程的要求。該工作流程的一個(gè)獨(dú)特功能是系統(tǒng)能夠集合或鏈接屬于同一個(gè)客戶(hù)的賬戶(hù)，并根據(jù)單一案例ID調(diào)查所有交易和潛在預(yù)警信息。
隨著來(lái)自銀行和移動(dòng)錢(qián)包等多種來(lái)源的不同交易形式增多，BigPay面臨著業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)。公司迫切需要制定標(biāo)準(zhǔn)化的格式來(lái)進(jìn)行更多的交易處理。此外，鑒于客戶(hù)使用不同的支付模式和賬戶(hù)，將客戶(hù)與交易聯(lián)系起來(lái)也是一項(xiàng)挑戰(zhàn)。
為了應(yīng)對(duì)這一挑戰(zhàn)，BigPay選擇Amlock?來(lái)將客戶(hù)通過(guò)不同渠道完成的交易映射到一個(gè)獨(dú)特的客戶(hù)信息文件 (CIF) 代碼中。此外，該解決方案的在線(xiàn)案例工作流程有助于將客戶(hù)預(yù)警整合到單一案例ID中，便于進(jìn)行交易監(jiān)控。通過(guò)Amlock?的客戶(hù)鏈接功能，BigPay現(xiàn)在可以將客戶(hù)在各種銀行機(jī)構(gòu)/移動(dòng)錢(qián)包中的賬戶(hù)進(jìn)行關(guān)聯(lián)。這將幫助BigPay滿(mǎn)足其獨(dú)特的業(yè)務(wù)模型要求。
BigPay目前與World Remit、Ria Money Transfer、Western Union等轉(zhuǎn)賬運(yùn)營(yíng)商（MTO）合作以處理支付業(yè)務(wù)，并計(jì)劃進(jìn)一步擴(kuò)展其合作伙伴生態(tài)系統(tǒng)。Amlock?提供了監(jiān)控支付所需要的擴(kuò)展性，并根據(jù)基本規(guī)則庫(kù)生成相關(guān)預(yù)警通知。
此外，Amlock?的案例工作流程有助于將與同一客戶(hù)相關(guān)的各種預(yù)警分組，以便對(duì)任何可疑活動(dòng)進(jìn)行整體審查。這使得BigPay能夠充分遵守加納銀行和加納金融情報(bào)中心（金融情報(bào)中心）制定的條例和準(zhǔn)則，并遵守《反洗錢(qián)法修正案》。Amlock?還可根據(jù)加納的監(jiān)管要求生成可疑交易報(bào)告。
BigPay董事總經(jīng)理Issac Tetteh表示："我們可以證明Azentio項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)的專(zhuān)業(yè)精神和創(chuàng)造力為我們提供了所需的支持。他們對(duì)成功完成該項(xiàng)目的貢獻(xiàn)和承諾令人矚目。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人Rajesh Gedela及其團(tuán)隊(duì)確保了我們的業(yè)務(wù)目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)。我們有信心向?qū)で蠓聪村X(qián)解決方案合作伙伴的任何企業(yè)推薦Azentio的服務(wù)。"
Azentio首席執(zhí)行官Tony Kinnear表示："我們很高興能與BigPay合作。Bigpay盡管是一家新的市場(chǎng)參與者，但卻將數(shù)字支付解決方案提升到了新的高度。我相信，Amlock?包括其在線(xiàn)案例工作流程工具在內(nèi)的高級(jí)功能，將幫助BigPay確保在整個(gè)客戶(hù)生命周期內(nèi)保持客戶(hù)記錄的準(zhǔn)確性并改進(jìn)對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的管理。"
