北京2020年9月23日 /美通社/ -- 2020年，財(cái)富管理行業(yè)按下快進(jìn)鍵。
上半年，我國財(cái)富管理產(chǎn)品余額達(dá)46萬億元。其中，銀行及理財(cái)子公司理財(cái)產(chǎn)品余額24.5萬億元，同比增長(zhǎng)10.42%。這一數(shù)字增長(zhǎng)的背后，包含了一件關(guān)乎居民錢袋子的大事——理財(cái)子公司誕生。
資管新規(guī)出臺(tái)后，銀行保本理財(cái)將退出市場(chǎng)。在此之前，理財(cái)子公司承載了銀行理財(cái)轉(zhuǎn)型的重任。表面上看，這是一場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品更迭，由保本理財(cái)向凈值型理財(cái)轉(zhuǎn)型。更深一步來講，這涉及到財(cái)富管理行業(yè)的升級(jí)發(fā)展，融資結(jié)構(gòu)的優(yōu)化，以及金融領(lǐng)域的改革開放。
站在資管行業(yè)的時(shí)間軸上，理財(cái)子公司成立，成為財(cái)富管理市場(chǎng)上的新坐標(biāo)。站在財(cái)富管理行業(yè)革新的大格局里，有一個(gè)區(qū)域作為金融改革開放的重要試驗(yàn)平臺(tái)，起到了輻射全國的作用，這個(gè)地方在青島。
那么成立于青島的光大理財(cái)公司，則是我們觀察財(cái)富管理行業(yè)的獨(dú)特樣本。
產(chǎn)品端迎突破
從2019年9月26日揭牌成立至今，光大理財(cái)已有一年光景。這一年里，與理財(cái)子公司共同成長(zhǎng)的財(cái)富管理市場(chǎng)，迎來產(chǎn)品端的巨大革新。
這一點(diǎn)體現(xiàn)在權(quán)益類產(chǎn)品的推動(dòng)上。據(jù)中國理財(cái)網(wǎng)數(shù)據(jù)，目前有4支權(quán)益類產(chǎn)品由理財(cái)子公司發(fā)行。這意味著，投資者可以通過購買銀行理財(cái)，參與到二級(jí)市場(chǎng)。
4支權(quán)益類產(chǎn)品中，有2支由光大理財(cái)發(fā)行。包括首支由理財(cái)公司發(fā)行的權(quán)益指數(shù)產(chǎn)品，以及首支直投股票的銀行公募理財(cái)產(chǎn)品。
光大理財(cái)提出，銀行理財(cái)可作為“買方的買方”，通過FOF/MOM模式投資于二級(jí)市場(chǎng)。也就是說，在母基金層面，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散與投資回報(bào)的可持續(xù)。
數(shù)據(jù)顯示，截止2020年8月底，光大理財(cái)已累計(jì)發(fā)行6大類近70余支符合資管新規(guī)、理財(cái)新規(guī)要求的凈值型理財(cái)產(chǎn)品。
脫胎于銀行的理財(cái)子公司，在產(chǎn)品體系上有著先天優(yōu)勢(shì)。光大理財(cái)把“陽光理財(cái)”理念延續(xù)，深耕“七彩陽光”產(chǎn)品體系。用七種顏色分別代表了權(quán)益類、混合類、固定收益類、現(xiàn)金管理類、另類資產(chǎn)、私募股權(quán)類、結(jié)構(gòu)化投融資類等七種大類資產(chǎn)。
可見，光大理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品布局邏輯，是基于多元化的資產(chǎn)配置，為投資者提供資產(chǎn)增值服務(wù)。這也是理財(cái)子公司與銀行最大的不同，在角色上，前者放大了財(cái)富管理優(yōu)勢(shì)，從產(chǎn)品出發(fā)，為我們每個(gè)人進(jìn)行財(cái)富管理提供了抓手。
理財(cái)新品重磅發(fā)布
“隨著居民收入的持續(xù)增長(zhǎng)，財(cái)富管理行業(yè)規(guī)模占GDP的比重將不斷上升，財(cái)富管理的需求潛力十分巨大。”對(duì)于財(cái)富管理需求，市場(chǎng)一致認(rèn)為中國有巨大的潛力。
可喜的是，在這個(gè)過程中，越來越多的投資者開始培養(yǎng)“財(cái)商”。一個(gè)直觀的變化，就是投資者開始通過線上活動(dòng)，深入走進(jìn)資管機(jī)構(gòu)，了解產(chǎn)品背后的故事。
9月26日，在光大理財(cái)成立一周年之際。光大理財(cái)攜手環(huán)球網(wǎng)舉辦“一路陽光，壯志當(dāng)酬”新品線上發(fā)布會(huì)。走進(jìn)理財(cái)子公司，聽一聽這一年從業(yè)者的心聲。聊一聊未來對(duì)財(cái)富管理的設(shè)想。
活動(dòng)當(dāng)天，中國光大銀行首席業(yè)務(wù)總監(jiān)、光大理財(cái)有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)張旭陽作主題發(fā)言，中國光大銀行資產(chǎn)管理部總經(jīng)理、光大理財(cái)有限責(zé)任公司總經(jīng)理潘東將對(duì)過去一年工作進(jìn)行總結(jié)。
值得注意的是，中誠信綠金科技（北京）有限公司總裁沈雙波將對(duì)當(dāng)前火熱ESG主題進(jìn)行分享。還有光大理財(cái)宏觀策略研究員宮飛、光大理財(cái)股票投資部執(zhí)行總監(jiān)吳云峰分享投資策略。
另外，光大理財(cái)還將發(fā)布ESG主題理財(cái)產(chǎn)品。更多視頻及內(nèi)容歡迎關(guān)注環(huán)球網(wǎng)線上活動(dòng)專題頁。
光大理財(cái)新產(chǎn)品線上發(fā)布會(huì)流程
