-- 高金與嘉信理財聯(lián)合發(fā)布“2018年中國新富人群財富健康指數(shù)”
主要調(diào)研結(jié)果：
上海2018年7月19日電 /美通社/ -- 昨日，上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院（高金/SAIF）與全球領(lǐng)先的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)嘉信理財（Charles Schwab），共同發(fā)布了“2018年中國新富人群財富健康指數(shù)”。該指數(shù)面向?qū)χ袊笆澜缃?jīng)濟(jì)有巨大影響力的中國新富階層進(jìn)行追蹤和調(diào)研，深入洞察這一人群在財務(wù)認(rèn)知和投資行為等方面的變化。
2018年的最新數(shù)據(jù)表明：一方面，面對當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)波動，中國新富人群的財富健康狀況及信心仍有所增強(qiáng)；另一方面，新富人群對財務(wù)舒適水平要求的提高，對未來不確定性的擔(dān)憂，以及對現(xiàn)代財務(wù)規(guī)劃在一定程度上的認(rèn)知偏差，這些因素都將持續(xù)影響他們的財富信心。
“2018年中國新富人群財富健康指數(shù)”是高金和嘉信理財于2017年發(fā)起的一項創(chuàng)新型合作。作為2017年首份報告發(fā)布后的第一次年度更新，2018年的指數(shù)調(diào)研共訪問了超過2600名年收入在12.5-100萬元的新富人群，覆蓋北京、上海、廣州、成都、杭州、大連、廈門、重慶及武漢九大城市。除每年固定訪問的核心指數(shù)問題外，本次調(diào)研的問題增加到65項，旨在加深對新富投資者投資行為的了解。本次調(diào)研委托國際監(jiān)測和數(shù)據(jù)分析公司尼爾森執(zhí)行。
“今年的指數(shù)反映出中國金融市場正在快速發(fā)展。同時，金融風(fēng)險監(jiān)管加強(qiáng)和金融市場進(jìn)一步開放對中國新富投資者產(chǎn)生了積極的影響，” 上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院教授吳飛在發(fā)布會現(xiàn)場表示：“投資者對財務(wù)舒適度的要求不斷增加，其財富信心及財務(wù)規(guī)劃也因此受到影響。該指數(shù)為我們了解轉(zhuǎn)型時期的中產(chǎn)階層提供了非常有價值的洞見?！?/p>
“我們的指數(shù)反映出中國新富人群的財務(wù)意識及投資行為的細(xì)微變化，”嘉信理財商業(yè)戰(zhàn)略執(zhí)行副總裁 Lisa Hunt 女士表示：“該指數(shù)充分結(jié)合了嘉信理財全球豐富的財富管理經(jīng)驗和高金對中國新富人群的深刻洞察。盡管目前全球經(jīng)濟(jì)存在諸多不確定性，但我們近年來的研究顯示，中國新富投資者對未來普遍充滿信心。對于那些懷抱遠(yuǎn)大財務(wù)目標(biāo)的投資者來說，制定現(xiàn)代財務(wù)規(guī)劃至關(guān)重要?！?/p>
主要發(fā)現(xiàn)
在全球貿(mào)易局勢緊張、股市動蕩，以及中國政府加強(qiáng)金融風(fēng)險監(jiān)管等宏觀環(huán)境影響下，中國新富人群的財富健康指數(shù)得分達(dá)68.20，較2017年首次公布的數(shù)據(jù)提高了2.17分。
房產(chǎn)成為中國新富人群賴以保障財富健康的核心要素
中國新富人群普遍將房產(chǎn)視為未來財富增長的核心。96%的受訪者稱其擁有房產(chǎn)，其中，更有37%的受訪者擁有兩套或兩套以上房產(chǎn)。本次調(diào)研表明，近一半的中國新富投資者視房產(chǎn)為財務(wù)規(guī)劃的重要部分，并依賴房產(chǎn)而非健全的財務(wù)規(guī)劃保障其財富健康。
中國90后一代具有更強(qiáng)的財務(wù)規(guī)劃意識，但對未來財務(wù)狀況表示擔(dān)憂
有別于其他年齡群體，18-24歲的受訪者具備更強(qiáng)的財務(wù)規(guī)劃意識，他們在財務(wù)規(guī)劃次級指數(shù)的得分與去年相比提高了近10%。同時，該群體對當(dāng)下生活品質(zhì)要求更高，并對諸如購置房產(chǎn)、為結(jié)婚做準(zhǔn)備等影響未來財務(wù)狀況的因素表現(xiàn)出持續(xù)擔(dān)憂，這也是造成其財富滿意度與2017年相比驟降14%的原因。
二線城市新富人群持有更高的財富信心
研究顯示中國二線城市的新富人群財富信心相對較高，財富健康指數(shù)得分達(dá)到70.01。同時，86%的二線城市受訪者認(rèn)為他們對未來財務(wù)健康狀況做好了準(zhǔn)備，而這一數(shù)據(jù)在一線城市僅為74%。這些發(fā)現(xiàn)也將為幫助二線城市的新富投資者改善財富狀況提供新的洞見。
隨著中國金融市場趨于成熟，新富人群對投資機(jī)構(gòu)的信任逐漸提高
隨著金融風(fēng)險監(jiān)管加強(qiáng)、市場進(jìn)一步開放，中國新富投資者對投資顧問及機(jī)構(gòu)的信任度正逐步提高。40%的新富投資者認(rèn)為投資顧問服務(wù)是值得信任的，該比例較2017年高出16%。同時，新富人群對數(shù)字金融平臺的態(tài)度也在悄然變化，盡管選擇數(shù)字金融平臺參與投資理財?shù)娜藬?shù)仍然不多，但總體信任度增長了14%，達(dá)到36%。作為中國經(jīng)濟(jì)改革開放的見證者，45歲以上受訪人群對投資顧問和機(jī)構(gòu)的信任度提高幅度在所有受訪人群中較大。
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關(guān)于上海高級金融學(xué)院
上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院是上海市人民政府為實現(xiàn)將上海建設(shè)成為國際金融中心的國家戰(zhàn)略、滿足上海乃至全國金融業(yè)發(fā)展并與國際接軌的迫切需要，依托上海交通大學(xué)而創(chuàng)建的一所按照國際一流商學(xué)院模式辦學(xué)的金融學(xué)院，英文名稱為 Shanghai Advanced Institute of Finance (SAIF)。學(xué)院以匯聚國際一流師資、培養(yǎng)高端金融人才、構(gòu)筑開放研究平臺、形成頂級政策智庫作為自己的必達(dá)使命。
關(guān)于嘉信理財
嘉信理財（紐交所代碼：SCHW）是全球領(lǐng)先的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)。截至2018年5月31日，嘉信理財在美國已擁有逾345家分支機(jī)構(gòu)，管理資產(chǎn)總額達(dá)3.38萬億美元，活躍交易賬戶數(shù)量達(dá)到1110萬個，其中，企業(yè)退休金賬戶160萬個，銀行賬戶120萬個。目前，嘉信理財主營業(yè)務(wù)涵蓋財富管理、證券經(jīng)紀(jì)、銀行業(yè)務(wù)、資金管理、賬戶托管以及金融咨詢服務(wù)，全方位地服務(wù)于個人投資者和獨立投資顧問。
高金與嘉信理財之間不存在附屬關(guān)系。雙方所發(fā)表的任何觀點并不代表對方立場。所有資訊并不構(gòu)成任何推薦或購買或出售任何證券的要約，也并非旨在提供任何稅務(wù)、法律或投資建議。
